El Gobierno tiene en marcha cuatro sumarios más de bancos para multarlos antes de octubre

La UIF los sancionaría por no reportar sospecha de lavado. La multa conocida ayer de $ 64 millones fue la primera de 5 sanciones que podrían salir en estas semanas y que incluyen a otro banco extranjero. Además, se regulará a fideicomisos

Con multas millonarias y “ejemplificadoras”, y con el poder de dañar el balance y la reputación de una compañía a partir de un sólo expediente, la Unidad de Información Financiera se convirtió en estos últimos años en uno de los organismos oficiales más temidos por el sector bancario. Y empezó a ser a esta altura, por la misma razón, el desvelo de algunas entidades que intuyen que podrían ser víctimas de sus sanciones en las próximas semanas.
El organismo, según anticipó El Cronista en los últimos días, tenía en proceso sumarial a cinco bancos por no haber reportado debidamente operaciones sospechosas de lavado de dinero (y en algunos casos, que sí habían sido informadas por otras entidades del sector). El primer expediente se definió el viernes, con el castigo de $ 64 millones al HSBC, por no alertar sobre transacciones realizadas por la firma Zerllafot Campos Salto, en 2007. Los cuatro restantes podrían quedar resueltos en las próximas semanas. Uno de ellos, concretamente, involucraría a un segundo banco extranjero, que integra la lista de los 15 más grandes de la Argentina.
Se sabe: el organismo no mostró diferencias entre grandes y pequeños del sector bancario, en los últimos años, para hacer sentir su rigor (podrán dar fe eso Macro, Galicia y BBVA Francés, multadas en total por $ 50 millones). Y tiene, por estos días, un estímulo adicional para resolver expedientes: la presentación ante el GAFI que deberá hacer su presidente José Sbatella en octubre próximo, con los resultados logrados este último año en materia de lavado de dinero en la Argentina. Dentro del organismo local están hoy convencidos de que, si se cumplen los plazos normales, los sumarios podrían resolverse antes de esa fecha. Pero saben, también, que en determinados casos cualquier contratiempo pueden terminar por derrumbarles esa pretensión.
Los sumarios pueden derivar en sanciones que se ubican entre $ 10.000 y $ 100.000 cuando se trata de incumplimientos de la “debida diligencia”, o en hasta 10 veces el monto de la operación sospechada cuando responde a una omisión de información.
En el marco de esta ‘sobreactuación’ previa a octubre, Sbatella dejó lista para publicar en el Boletín Oficial, entre hoy y mañana, una resolución que avanzará sobre la regulación de los fideicomisos financieros, destinados a la construcción desde el pozo y al consumo masivo. La norma impondrá a los fiduciarios la obligación de informar sistemáticamente la licitud y la legalidad de los fondos de los clientes. Será la última de una enorme cantidad de medidas de regulación que fueron dispuestas en estos años sobre el sistema financiero, que pretenderá poner su lupa sobre u$s 3.000 millones que concentra el negocio de los proyectos inmobiliarios desde el pozo.

Ignacio Olivera Doll
Nota en El Cronista